Voici la liste des tarifs, prix et coûts de Hello Bank afin de savoir exactement ce que vous facturera cette banque.
Hello bank!, la banque en ligne du groupe BNP Paribas, se distingue par une structure tarifaire simplifiée et la gratuité de nombreux services de base, tout en conservant une offre complète incluant des produits d’épargne et de crédit.
Gestion du compte et services numériques
- Abonnement Internet : La consultation et la gestion des comptes en ligne sont totalement gratuites.
- Frais de tenue de compte standard : Ce service est gratuit.
- Alertes SMS : Les alertes sur la situation du compte sont également gratuites.
- Comptes inactifs : Les frais sont limités à 30 € par an.
Cotisations des cartes bancaires et opérations
- Visa Classic : La carte est incluse dans le package de base.
- Retraits d’espèces (zone euro) : Ils coûtent 1,20 € par opération dès le premier retrait effectué dans un distributeur d’une autre enseigne. Toutefois, ils sont gratuits auprès des automates Cash Services et du réseau Global Network.
- Paiements hors zone euro : Les achats par carte à l’étranger sont totalement gratuits, ce qui constitue un avantage concurrentiel majeur.
- Refabrication de la carte : Le service coûte 15 € pour l’offre Hello One et est gratuit pour l’offre Hello Prime.
- Réédition du code secret : Ce service est gratuit.
Virements, chèques et incidents de paiement
- Virements par Internet : Les virements occasionnels, permanents et instantanés initiés en ligne sont gratuits.
- Moyens de paiement physiques : L’envoi d’un chéquier par courrier simple est gratuit. L’envoi en recommandé est facturé 5 € plus frais postaux. L’émission d’un chèque de banque est gratuite.
- Opposition : La mise en opposition de la carte est gratuite, mais la déclaration à la Banque de France (BDF) est facturée 25 €.
- Commission d’intervention : Contrairement aux banques traditionnelles, ce service est gratuit.
- Incidents : Le rejet d’un chèque coûte 30 € (montant ≤ 50 €) ou 50 € (montant > 50 €). Le rejet d’un prélèvement est plafonné à 20 €.
Épargne, Bourse et Crédits
Hello bank! propose une gamme complète de produits financiers, souvent plus accessible que les banques de réseau :
- Produits d’épargne : La banque propose le Livret A, le LDDS et le LEP. Le transfert d’un PEL ou CEL coûte 65 €, soit moins cher que la moyenne du marché (souvent entre 80 € et 150 € dans les sources consultées).
- Bourse (PEA et Compte-titres) : Les frais de transaction sont dégressifs : 1,75 € jusqu’à 500 €, 3,50 € jusqu’à 1 200 €, 8 € jusqu’à 3 000 €, puis 0,48 % au-delà. Les droits de garde annuels sont de 0,40 % jusqu’à 50 000 €, puis dégressifs.
- Crédits : Des solutions de prêt immobilier et de crédit à la consommation sont disponibles.
Frais de succession
- Dossiers simples : Le traitement est gratuit, tout comme le virement final de la succession.
- Successions complexes (> 5 910 €) : Les frais s’élèvent à 1 % des avoirs, avec un plafond compétitif de 750 €.
Comment se situe Hello Bank! face à la concurrence ?
Hello Bank! se positionne comme l’une des banques les plus économiques du panel pour la gestion courante. Ses frais de tenue de compte gratuits et ses paiements internationaux gratuits la rendent bien plus attractive que des banques traditionnelles comme la Louvre Banque Privée (48 €) ou la SG (30,60 €).
Cependant, sa politique de retraits est plus restrictive : facturer 1,20 € dès le premier retrait hors réseau est inhabituel pour une banque en ligne, là où Fortuneo offre la gratuité totale et le Crédit Mutuel du Sud-Ouest autorise 5 retraits gratuits. Enfin, sur le plan boursier, elle reste moins avantageuse que certaines fédérations du Crédit Mutuel qui proposent la gratuité totale des droits de garde.
Si vous constatez des frais et tarifs différents pour Hello Bank , n’hésitez pas à le mentionner directement ci-dessous dans les commentaires et remarques de Tarifs d’Hello Bank
